รีวิวการถอนเงิน Yuanta Securities Thailand

การถอนเงินจาก Yuanta Securities Thailand ทำได้เฉพาะเงินบาท (THB) ผ่านบัญชีธนาคารไทยที่ผูกไว้ และโดยทั่วไปไม่ได้ใช้ระบบกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์แบบที่โบรกเกอร์ต่างประเทศใช้กัน เพราะบริษัทนี้เป็นหลักทรัพย์ในประเทศที่ขึ้นทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) ไม่ใช่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ข้ามชาติ

หากเปิดบัญชีกับ Yuanta Securities (Thailand) Co., Ltd. ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ที่กรุงเทพฯ เงินที่ถอนจะต้องกลับเข้าบัญชีธนาคารไทยชื่อเดียวกับเจ้าของบัญชีเท่านั้น

ใครถือเงินคุณอยู่

Yuanta Securities (Thailand) Co., Ltd. เป็นบริษัทลูกของ Yuanta Financial Holdings จากไต้หวัน เข้าซื้อกิจการ KKTRADE Securities (Thailand) ในปี 2016 และเปลี่ยนชื่อเป็น Yuanta Securities (Thailand) เมื่อวันที่ 1 กันยายน 2016 โดยมี lineage ของหมายเลขโบรกเกอร์ 19 ตั้งแต่การก่อตั้ง SET ในปี 1975 ปัจจุบันมีสาขาประมาณ 31 แห่งทั่วประเทศ

สถานะทางกฎหมาย: บริษัทถือใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์จาก SEC Thailand เป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และเป็นสมาชิก TFEX ธุรกิจที่ทำได้คือการซื้อขายหลักทรัพย์จดทะเบียน อนุพันธ์ TFEX พันธบัตรและกองทุนรวม และวาณิชธนกิจ ไม่ใช่ฟอเร็กซ์หรือ CFD

ช่องทางถอนที่รองรับ

การเติมเงินและถอนเงินของ Yuanta Securities Thailand ผูกกับระบบธนาคารไทยเป็นหลัก สกุลเงินฐานคือ THB และการโอนหลักใช้ระบบ ATS (Automated Transfer System) เพื่อการชำระบัญชี

ตารางค่าธรรมเนียมเฉพาะเจาะจงยังไม่ได้ยืนยัน ณ เวลาที่ตรวจทาน

ใช้เวลานานแค่ไหน

ไม่มีตัวเลขเดียวที่ใช้ได้กับทุกกรณี เพราะเวลาขึ้นอยู่กับว่าคำสั่งถอนถูกส่งก่อนหรือหลังเวลาตัดรอบของวันทำการ และขึ้นอยู่กับรอบการชำระบัญชีของตลาดด้วย

การโอนผ่านธนาคารใช้เวลาราว 1-5 วันทำการ ส่วน PromptPay ซึ่งเป็นระบบโอนเงินบาททันทีภายใต้การดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย มักเห็นผลเร็วกว่าอย่างชัดเจน คือตั้งแต่ไม่กี่นาทีถึงไม่เกิน 24 ชั่วโมง

จุดที่มักทำให้ถอนไม่ผ่าน

ปัญหาเรื่องการถอนมักไม่ได้มาจากตัวบริษัท แต่มาจากข้อมูลที่ยังไม่ครบหรือไม่ตรงกัน ตามกรอบ KYC มาตรฐานสำหรับผู้มีถิ่นพำนักในไทย เอกสารที่ต้องใช้คือบัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทาง และหลักฐานที่อยู่ซึ่งออกไม่เกิน 3-6 เดือน เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค รายการเดินบัญชีธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน

จุดที่คนพลาดบ่อยคือชื่อบัญชีธนาคารไม่ตรงกับชื่อในเอกสาร KYC แม้ต่างกันเพียงคำนำหน้าหรือตัวสะกดก็ทำให้คำสั่งถูกตีกลับ

• ชื่อบัญชีปลายทางไม่ตรงกับชื่อเจ้าของบัญชีที่ลงทะเบียนไว้
• เอกสารยืนยันที่อยู่หมดอายุเกิน 6 เดือน
• บัญชีธนาคารที่ผูกไว้ถูกปิด ปิดชั่วคราว หรือเปลี่ยนเลขบัญชีแล้วไม่ได้อัปเดต
• ยังไม่ได้ผูกบัญชีสำหรับการรับเงินตามขั้นตอนของบริษัท
• พยายามถอนเป็นสกุลเงินอื่นหรือไปบัญชีบุคคลที่สาม

ข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อนเปิดบัญชี

Yuanta Securities Thailand ไม่มีผลิตภัณฑ์ฟอเร็กซ์หรือ CFD สำหรับรายย่อยให้บริการเลย การเทรดอนุพันธ์ทำได้ผ่าน TFEX ซึ่งเป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่จดทะเบียนในตลาดไทย มี margin และขนาดสัญญาตามกรอบ SEC ไม่ใช่ leverage แบบ 1:30 หรือ 1:500 ที่เห็นในโบรกเกอร์นอกshore

ภาพรวมของไทยคือ ในประเทศไทยไม่มีหมวดใบอนุญาต "โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย" ที่ออกโดย SEC Thailand เลย โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ที่คนไทยใช้กันจึงเป็นนิติบุคคลนอกshoreทั้งหมด ที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC ตามประเทศบ้านเกิดของตัวเอง

ในมุมกฎหมาย การเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD ผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ใช่ความผิดอาญาสำหรับผู้พำนักในไทย ไม่มีกฎหมายห้าม แต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาตจาก SEC การดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตเป็นความผิดตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และพระราชบัญญัติสัญญาซื้อขายล่วงหน้า พ.ศ. 2546

การตรวจสอบว่าผู้ให้บริการรายใดมีใบอนุญาตจริงทำได้ที่ระบบ Check First ของ SEC ที่ market.sec.or.th/public/idisc/en/CheckFirst และรายชื่อผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับอนุญาตอยู่ที่รายการ Investor Alert ซึ่งปรับปรุงเป็นประจำ

ด้านภาษี กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันไดเริ่มจากยกเว้น 0-150,000 บาท ไปจนถึงขั้นสูงสุด 35% สำหรับเงินได้เกิน 5,000,000 บาท และตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากรที่ ป.161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นพำนักทางภาษีไทยที่พำนักตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปและนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทยต้องรวมในการยื่นแบบในปีที่นำเข้า โดยมีมาตรการผ่อนปรนช่วงประมาณ 2 ปีที่เสนอในปี 2026 ซึ่งต้องติดตามสถานะปัจจุบัน การยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 กำหนดภายใน 31 มีนาคม

ถ้าต้องการฟอเร็กซ์แทน

การเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD อยู่นอกขอบเขตของ Yuanta Securities Thailand และควรใช้เกณฑ์คัดเลือกที่เข้มกว่าปกติ เพราะจะอยู่กับโบรกเกอร์นอกshoreที่ไม่มีหน่วยงานไทยคอยกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจในประเทศให้

เกณฑ์ที่มีน้ำหนักจริงในการตัดสินคือความเข้มของหน่วยงานกำกับในประเทศบ้านเกิด ไม่ใช่แค่การมีใบอนุญาต ใบอนุญาตจาก FCA, CySEC หรือ ASIC มีกลไกบังคับใช้ที่ตรวจสอบได้

• แยกเงินลูกค้าออกจากเงินของบริษัทอย่างชัดเจนและตรวจสอบได้
• ค่าธรรมเนียม โครงสร้างสเปรด และค่าถอนเงินแสดงชัดเจนก่อนฝาก
• มีประวัติดำเนินธุรกิจยาวนาน ไม่ใช่แบรนด์ที่เพิ่งเปิดไม่กี่ปี
• ตรวจสอบชื่อนิติบุคคลและเลขใบอนุญาตบนเว็บของหน่วยงานกำกับโดยตรง ไม่เชื่อป้ายที่ติดบนเว็บโบรกเกอร์
• ฝ่ายสนับสนุนตอบได้จริงและตอบเป็นภาษาไทยหรืออังกฤษที่เข้าใจได้

ควรยืนยันอะไรด้วยตัวเอง

ข้อมูลค่าธรรมเนียมและนโยบายการถอนเฉพาะเจาะจงของ Yuanta Securities Thailand ไม่ได้เปิดเผยบนหน้าข้อมูลที่ใช้ตรวจทาน ก่อนตัดสินใจควรสอบถามโดยตรงกับสำนักงานสาขาและเก็บคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษร

• ตารางค่าธรรมเนียมการซื้อขายตามปริมาณธุรกรรม
• ขั้นตอนและเอกสารที่ต้องใช้ผูกบัญชีธนาคารสำหรับรับเงิน
• เวลาตัดรอบคำสั่งถอนของแต่ละวันทำการ
• นโยบายกรณีบัญชีปลายทางถูกปิดหรือเปลี่ยนเลขบัญชี
• เงื่อนไขการชำระบัญชีผ่าน ATS สำหรับบัญชีที่มีการซื้อขายอนุพันธ์ TFEX

ถอนเงินจาก Yuanta Securities Thailand ได้เป็นสกุลอะไร

ได้เฉพาะเงินบาท (THB) เท่านั้น เพราะสกุลเงินฐานของบริษัทคือ THB และการโอนผูกกับบัญชีธนาคารไทยที่ลงทะเบียนไว้ ไม่มีการถอนเป็น USD หรือ EUR

ถอนเข้าบัญชีธนาคารของคนอื่นได้ไหม

ไม่ได้ ชื่อบัญชีปลายทางต้องตรงกับชื่อเจ้าของบัญชีที่ผ่านการยืนยันตัวตนตามกรอบ KYC หากชื่อไม่ตรง คำสั่งจะถูกตีกลับและต้องยื่นใหม่

PromptPay ถอนได้เร็วแค่ไหน

PromptPay เป็นระบบโอนเงินบาททันทีภายใต้การดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยทั่วไปเห็นเงินภายในไม่กี่นาทีถึงไม่เกิน 24 ชั่วโมง เร็วกว่าการโอนผ่านธนาคารแบบปกติซึ่งใช้เวลาราว 1-5 วันทำการ

ถ้าถอนไม่ผ่านต้องทำอย่างไร

สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดคือชื่อบัญชีไม่ตรงกับเอกสาร KYC หรือเอกสารยืนยันที่อยู่หมดอายุเกิน 6 เดือน ตรวจสอบว่าบัญชีธนาคารที่ผูกไว้ยังใช้งานได้ปกติและข้อมูลส่วนตัวยังเป็นปัจจุบัน จากนั้นติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของบริษัทโดยตรง

ต้องเสียภาษีจากการถอนไหม

ตัวการถอนไม่ใช่เหตุทางภาษี แต่กำไรที่ได้ถือเป็นเงินได้พึงประเมิน และตั้งแต่ปี 2024 ผู้พำนักในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทยต้องรวมในการยื่นแบบในปีที่นำเข้า ควรตรวจสอบสถานะมาตรการผ่อนปรนกับกรมสรรพากรที่ rd.go.th/english

สิ่งที่ไม่มีอยู่ในโบรชัวร์

เงื่อนไขการถอนเงินคือจุดที่ข้อจำกัดทั้งหมดโผล่ขึ้นมาจริง ไม่ใช่ตอนเปิดบัญชี ไม่มีโบรกเกอร์รายใดโฆษณาว่าต้องรอวันทำการ ต้องผูกบัญชีชื่อเดียวกัน หรือถอนได้เฉพาะสกุลเงินเดียว สิ่งเหล่านี้อยู่ในเงื่อนไขการให้บริการที่คนส่วนใหญ่กดยอมรับโดยไม่อ่าน

เมื่ออ่านหน้าสัญญา ลำดับที่ควรให้ความสำคัญคือ ใครเป็นนิติบุคคลที่ถือเงินคุณ เงินนั้นถูกแยกจากทรัพย์สินของบริษัทอย่างไร และคุณมีสิทธิ์อะไรเมื่อเกิดข้อพิพาท คำตอบสามข้อนี้บอกได้มากกว่าค่าโฆษณาเรื่องความเร็วหรือความเป็นมิตรของแพลตฟอร์ม

และสำหรับคนที่ต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD การตัดสินใจที่สำคัญที่สุดไม่ใช่เลือกโบรกเกอร์ที่ให้โบนัสสูงสุด แต่คือเลือกโบรกเกอร์ที่ตรวจสอบสถานะทางกฎหมายได้ด้วยตัวเอง และรู้ชัดว่าหน่วยงานใดจะรับเรื่องร้องเรียนแทนได้จริงเมื่อมีปัญหา

เหมาะกับใคร

คนที่ต้องการลงทุนในหุ้นจดทะเบียน SET อนุพันธ์ TFEX พันธบัตร หรือกองทุนรวม ผ่านบริษัทที่มีใบอนุญาตจาก SEC Thailand และเป็นสมาชิก SET โดยตรง สามารถไปที่สำนักงานสาขาในประเทศได้ และต้องการความมั่นใจว่ามีหน่วยงานในประเทศที่กำกับดูแลอยู่ หากรูปแบบการลงทุนคือหลักทรัพย์ไทยเป็นหลัก บริษัทนี้อยู่ในขอบเขตที่ตรงกับความต้องการ

คนที่ควรเทียบโบรกเกอร์อื่นก่อน

คนที่ต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD เป็นหลัก เพราะ Yuanta Securities Thailand ไม่มีผลิตภัณฑ์ประเภทนี้ให้บริการเลย เช่นเดียวกับคนที่ต้องการเลเวอเรจสูง ถอนเงินเป็นสกุลต่างประเทศ หรือใช้ MetaTrader, MT5 หรือ cTrader สำหรับกลุ่มนี้ ควรเลือกจากโบรกเกอร์นอกshoreที่มีใบอนุญาตระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC มีการแยกเงินลูกค้าอย่างชัดเจน มีค่าธรรมเนียมโปร่งใส และมีประวัติยาวนานพอให้ตรวจสอบได้ ก่อนเปิดบัญชี ตรวจสอบชื่อนิติบุคคลและเลขใบอนุญาตบนเว็บของหน่วยงานกำกับโดยตรงเสมอ