รีวิว Yuanta Securities Thailand ภาพรวมโบรกเกอร์ในประเทศไทย

Yuanta Securities (Thailand) Co., Ltd. เป็นบริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC ประเทศไทย) โดยเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และสมาชิกตลาดอนุพันธ์ (TFEX) ธุรกิจหลักคือการเป็นตัวกลางซื้อขายหุ้นไทย ตราสารหนี้ อนุพันธ์ และกองทุนรวม ไม่ใช่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รีเทล

ใครอยู่เบื้องหลังบริษัทนี้

Yuanta Securities (Thailand) เป็นบริษัทย่อยของ Yuanta Financial Holdings จากไต้หวัน บริษัทเข้าซื้อกิจการ KKTRADE Securities (Thailand) ในปี 2559 และเปลี่ยนชื่อมาเป็น Yuanta Securities (Thailand) เมื่อวันที่ 1 กันยายน 2559 สายการเป็นโบรกเกอร์หมายเลข 19 มีประวัติย้อนไปถึงการก่อตั้งตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยในปี 2518 บริษัทมีสาขาทั่วประเทศราว 31 แห่ง และดำเนินธุรกิจทั้งนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ตราสารหนี้ อนุพันธ์ และวาณิชธนกิจ

การเป็นบริษัทย่อยของกลุ่มการเงินต่างชาติไม่ได้แปลว่าไม่มีใบอนุญาตไทย ธุรกรรมกับลูกค้ารายย่อยในประเทศอยู่ภายใต้การกำกับของ SEC ประเทศไทย

ใบอนุญาตครอบคลุมอะไรบ้าง

SEC ประเทศไทยมีใบอนุญาตคนละประเภทสำหรับหลักทรัพย์กับฟอเร็กซ์รีเทล โดยไม่มีหมวดใบอนุญาตสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์หรือ CFD แบบรีเทลเลย

นักลงทุนไทยที่เทรดฟอเร็กซ์จึงใช้โบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, ASIC หรือ CySEC

แพลตฟอร์มและค่าใช้จ่าย

ลูกค้าเข้าถึงระบบ Streaming ของ Settrade ผ่านเว็บและแอป พร้อมแอปพลิเคชันเทรดของ Yuanta เอง สกุลเงินฐานและการชำระบัญชีเป็นบาท (THB) ทั้งหมด

บริษัทคิดค่าคอมมิชชันแบบขั้นบันไดตามกรอบของ SET และ SEC โดยอิงปริมาณการซื้อขาย ตารางอัตราที่แน่นอนยังไม่ได้รับการยืนยัน ณ เวลารีวิว ต้องสอบถามกับบริษัทโดยตรงก่อนเปิดบัญชี

การฝากถอนในประเทศไทย

การเติมเงินทำผ่านการโอนจากบัญชีธนาคารไทยที่ผูกไว้ ระบบ ATS หักบัญชีอัตโนมัติเพื่อการชำระบัญชี และการโอนผ่าน PromptPay ซึ่งเป็นโครงข่ายชำระเงินทันทีภายใต้การดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย ทั้งหมดอยู่ในสกุลบาทและไม่ต้องผ่านการแปลงสกุลเงิน

การเคลื่อนย้ายเงินอยู่ภายในระบบธนาคารไทยตามกฎการควบคุมปริวรรตเงินตราที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

สิ่งที่ควรระวังในการใช้งาน

• Yuanta Securities Thailand ไม่ให้บริการฟอเร็กซ์หรือ CFD แบบรีเทล ผู้ที่ต้องการเทรดคู่สกุลเงินหรือดัชนีแบบ leveraged ต้องไปใช้โบรกเกอร์ต่างประเทศโดยตรง
• ไม่มีบัญชี Islamic หรือ swap-free สำหรับลูกค้ามุสลิมในภาคใต้ ซึ่งเป็นกลุ่มที่อาจต้องพิจารณาโบรกเกอร์ที่มีตัวเลือกนี้
• ตารางค่าคอมมิชชันที่แน่นอนยังไม่ได้รับการยืนยัน ต้องสอบถามกับบริษัทโดยตรง
• ข้อจำกัดจากการควบคุมปริวรรตเงินตราของธนาคารแห่งประเทศไทยมีผลกับการโอนเงินออกนอกประเทศ หากต้องการลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศผ่านโบรกเกอร์ไทย

เกณฑ์เลือกโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ

สำหรับนักลงทุนไทยที่ต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD การเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศเป็นเรื่องปกติ สิ่งที่ควรให้น้ำหนักคือคุณภาพการกำกับดูแล ไม่ใช่เพียงชื่อประเทศในใบอนุญาต

สิ่งที่ควรตรวจสอบด้วยตนเองก่อนเปิดบัญชี:

• ตรวจสอบหมายเลขใบอนุญาตบนเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับโดยตรง ไม่ใช่บนเว็บโบรกเกอร์
• ดูว่ามีการแยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากเงินทุนบริษัทหรือไม่
• ตรวจโครงสร้างค่าธรรมเนียมและสเปรดทั้งหมด รวมถึงค่าธรรมเนียมที่อาจไม่ปรากฏชัด
• ตรวจประวัติการดำเนินงานและจำนวนปีที่อยู่ในตลาด
• ทดสอบช่องทางติดต่อลูกค้าก่อนฝากเงินจริง
• ตรวจสอบว่ารองรับ KYC สำหรับผู้มีถิ่นฐานในประเทศไทยด้วยเอกสารที่ถูกต้อง

วิธีตรวจสอบใบอนุญาตด้วยตนเอง

เข้าเว็บไซต์ SEC ประเทศไทยที่ระบบ Check First แล้วค้นหาชื่อบริษัทหรือเลขทะเบียน หากไม่พบในระบบ ให้ตรวจสอบรายชื่อ Investor Alert ซึ่งเป็นบัญชีรายชื่อผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับใบอนุญาต

สำหรับโบรกเกอร์ต่างประเทศ ให้ไปที่หน้าทะเบียนของหน่วยงานกำกับในประเทศนั้นโดยตรง เช่น FCA register หรือ ASIC professional registers และตรวจสอบให้แน่ใจว่าชื่อนิติบุคคลที่ระบุในสัญญาเปิดบัญชีตรงกับที่ปรากฏในทะเบียน ไม่ใช่แค่ชื่อทางการตลาด

บริการอื่นของบริษัท

นอกจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Yuanta Securities Thailand ให้บริการด้านวาณิชธนกิจ ตราสารหนี้ และกองทุนรวม สาขาทั่วประเทศทำให้การติดต่อเป็นเรื่องสะดวกกว่าการพึ่งพาช่องทางออนไลน์เพียงอย่างเดียว

บริษัทที่ทำธุรกรรมด้านนี้มีโครงสร้างการกำกับดูแลที่ต่างจากโบรกเกอร์เทรดอย่างเดียว และพึ่งพากิจกรรมธุรกรรมกับลูกค้าที่ต้องการลงทุนในสินทรัพย์ไทยเป็นหลัก

มุมมองของเรา

การใช้บริการ Yuanta Securities Thailand เหมาะกับนักลงทุนไทยที่ต้องการลงทุนในหุ้นไทย อนุพันธ์ TFEX ตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมผ่านโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตในประเทศและมีสาขาให้บริการจริง

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD การเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศที่กำกับโดย FCA, ASIC หรือ CySEC เป็นแนวทางที่เหมาะกว่า เพราะ Yuanta Securities Thailand ไม่ให้บริการผลิตภัณฑ์ประเภทนี้ เกณฑ์ที่ควรยึดคือคุณภาพของใบอนุญาต การแยกบัญชีเงินลูกค้า ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม และประวัติการดำเนินงานระยะยาว

สิ่งที่ไม่อยู่ในโบรชัวร์

ความแตกต่างระหว่างการเทรดหุ้นไทยกับ CFD คือเรื่องของ leverage และความเสี่ยงในการขาดทุนที่รวดเร็ว บริษัทที่กำกับโดย SEC ประเทศไทยมีเพดานหลักประกันที่ชัดเจน สำหรับโบรกเกอร์ต่างประเทศที่เป็นทางเลือกของนักลงทุนไทยที่ต้องการฟอเร็กซ์ ระดับ leverage ถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับในประเทศนั้น ซึ่งอาจสูงกว่าที่นักลงทุนคาดคิด

ด้านภาษี กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD ถูกจัดเป็นเงินได้พึงประเมินตามปกติ ไม่ใช่กำไรจากเงินลงทุนที่มีอัตราพิเศษ นักลงทุนที่มีถิ่นฐานในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปและนำรายได้จากต่างประเทศกลับเข้าไทยต้องรวมในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามประกาศกรมสรรพากร ฉบับที่ 161/162 ที่มีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2567 และต้องยื่นแบบ ภ.ง.ด. 90/91 ภายในวันที่ 31 มีนาคมของปีถัดไป