การสมัครเปิดบัญชีกับ Yuanta Securities Thailand

คำตอบสั้นก่อนตัดสินใจ

เปิดบัญชีกับ Yuanta Securities (Thailand) ได้เฉพาะผลิตภัณฑ์ที่บริษัทได้รับใบอนุญาตจาก SEC Thailand เท่านั้น คือหุ้นในตลาด SET อนุพันธ์ TFEX กองทุนรวม และตราสารหนี้ ไม่มีบัญชี forex หรือ CFD ระดับรายย่อยให้เปิด เพราะ SEC เมืองไทยไม่มีหมวดใบอนุญาตแบบนั้น

ถ้าต้องการเทรดหุ้นไทยหรืออนุพันธ์ TFEX ผ่านบริษัทหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนถูกต้องตามกฎหมายไทย Yuanta เป็นหนึ่งในทางเลือกที่ตรวจสอบได้ แต่ถ้าต้องการเทรดคู่สกุลเงินหรือ CFD กับโบรกเกอร์ต่างประเทศ หน้านี้ไม่ตอบโจทย์นั้น เพราะคนละผลิตภัณฑ์กัน

เงื่อนไขบัญชีที่เปิดได้จริง

บริษัทมีบัญชีอยู่สามแบบตามกรอบ SET/SEC และทุกบัญชีใช้สกุลเงินบาทเป็นหลัก

วงเงินมาร์จินคิดตามเกณฑ์ของ SEC ส่วนค่าธรรมเนียมซื้อขายเป็นแบบขั้นบันไดตามปริมาณการซื้อขาย ตามกรอบ SET/SEC แต่ตารางอัตราที่แน่นอนยังไม่ได้ตรวจสอบ ณ ครั้งที่รีวิว ควรขอ rate card ตัวจริงจากสาขาหรือเจ้าหน้าที่ก่อนตัดสินใจ

เอกสาร KYC ที่ต้องเตรียม

สำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายจะขอเอกสารยืนยันตัวตนและที่อยู่ตามมาตรฐาน KYC/AML

• บัตรประชาชนไทย 13 หลัก หรือหนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ
• หลักฐานที่อยู่ เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือทะเบียนบ้าน โดยปกติต้องออกภายใน 3-6 เดือน
• สมุดบัญชีธนาคารไทยหรือหนังสือยืนยันบัญชี สำหรับผูกบัญชีรับส่งเงิน

ขั้นตอนสมัครและเวลาที่ใช้

• ติดต่อสาขา หรือเริ่มผ่านแอปและเว็บเทรดของ Yuanta เพื่อกรอกแบบฟอร์มเปิดบัญชี
• ยื่นเอกสาร KYC ตามรายการข้างต้นให้เจ้าหน้าที่ตรวจ
• ผูกบัญชีธนาคารไทยเพื่อตั้งระบบหักบัญชีอัตโนมัติ (ATS) สำหรับการชำระราคา
• รอผลอนุมัติและรับรหัสเข้าใช้ระบบ Streaming (Settrade) กับแอปของ Yuanta

ระยะเวลาตรวจสอบขึ้นกับความครบของเอกสารเป็นหลัก ถ้าเอกสารครบและตรงกัน มักจบได้ภายในไม่กี่วันทำการ แต่ถ้ามีรายการต้องสอบถามเพิ่ม เช่น แหล่งที่มาของเงินหรือชื่อไม่ตรง กรณีจะยืดออกไป การเผื่อเวลาไว้หนึ่งสัปดาห์เป็นวิธีที่ปลอดภัยกว่า

เรื่องที่คนมักเข้าใจผิด

ตามกรอบกำกับของไทย การเทรด forex หรือ CFD ระดับรายย่อยไม่ได้มีใบอนุญาตในประเทศ SEC Thailand ไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์สไตล์ offshore เหล่านี้ ดังนั้นโบรกเกอร์ forex ที่คนไทยใช้กันจึงอยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานต่างประเทศ เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC ไม่ใช่ SEC ไทย และการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศก็ไม่ใช่ความผิดทางอาญาสำหรับผู้อยู่อาศัยในไทย เพียงแต่การชักชวนหรือดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์และอนุพันธ์ต่อสาธารณะในไทยต้องมีใบอนุญาต SEC

Yuanta Securities (Thailand) ถือใบอนุญาตธุรกิจหลักทรัพย์จาก SEC Thailand เป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) และเป็นสมาชิก TFEX ตรงนี้คือขอบเขตจริงของบริษัท ผลิตภัณฑ์อย่าง forex และ CFD ไม่มีให้บริการตั้งแต่ต้น

ก่อนตัดสินใจ ควรเช็กอะไรบ้าง

การมีใบอนุญาตในประเทศไม่ใช่คำตอบทั้งหมดของคำว่าปลอดภัย และการไม่มีใบอนุญาตในประเทศก็ไม่เท่ากับหลอกลวง สิ่งที่ต่างกันจริงคือโครงสร้างการคุ้มครองเงินและความโปร่งใสของค่าธรรมเนียม

สำหรับ Yuanta เอง บริษัทเป็นบริษัทย่อยของ Yuanta Financial Holdings จากไต้หวัน ซึ่งเข้าซื้อ KKTRADE Securities (Thailand) ในปี 2016 แล้วเปลี่ยนชื่อเป็น Yuanta Securities (Thailand) เมื่อ 1 กันยายน 2016 สายเบอร์โบรกเกอร์หมายเลข 19 ย้อนไปถึงยุคก่อตั้งตลาดหลักทรัพย์ปี 1975 ปัจจุบันมีสาขาราว 31 แห่งทั่วประเทศ

ภาษีที่ต้องรู้ก่อนเปิดบัญชี

กำไรจาก forex และ CFD ถูกจัดเป็นเงินได้พบบุคคลธรรมดาตามปกติ ไม่มีอัตราภาษีกำไรทุนแยกต่างหาก อัตราเป็นแบบขั้นบันได ตั้งแต่ยกเว้นในส่วน 0-150,000 บาท ขึ้นไปถึง 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5 ล้านบาท

ประเด็นที่คนมักตกหล่นคือเงินได้จากต่างประเทศ ตั้งแต่คำสั่งกรมสรรพากรที่ ป.161/162 มีผล 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป ที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า ยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคมของปีถัดไป และยังมีมาตรการผ่อนปรนที่เสนอไว้ในปี 2026 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ซึ่งต้องยืนยันสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากรอีกครั้ง

จุดที่ตัดสินใจแทนคุณ

สิ่งที่ตัดสินว่าเปิดบัญชีที่นี่คุ้มหรือไม่ ไม่ใช่ชื่อบริษัท แต่เป็นสามอย่างนี้

อย่างแรกคือผลิตภัณฑ์ที่ต้องการ ถ้าเป็นหุ้นไทย อนุพันธ์ TFEX หรือกองทุนรวม บัญชีที่นี่ตอบโจทย์ได้ตรงตามใบอนุญาต ถ้าเป็นคู่เงินหรือ CFD คำตอบคือไม่มีให้บริการ ไม่ว่าจะยื่นเอกสารครบแค่ไหน

อย่างที่สองคือความชัดเจนของขั้นตอน KYC เอกสารที่ครบและชื่อที่ตรงกันทุกใบจะทำให้กระบวนการราบรื่น ส่วนเอกสารที่ย้อนแย้งกันจะทำให้ต้องคุยกับเจ้าหน้าที่ซ้ำหลายรอบ ซึ่งกินเวลาเป็นสัปดาห์

อย่างที่สามคือค่าธรรมเนียมแบบขั้นบันได ถ้าปริมาณการซื้อขายต่ำ อัตราที่ได้จะอยู่ปลายบนของตาราง และนั่นคือตัวเลขที่ต้องเทียบกับโบรกเกอร์อื่นก่อนตัดสินใจ

สรุปตรง ๆ ว่า Yuanta Securities (Thailand) เหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ไทยและอนุพันธ์ TFEX ผ่านสถาบันที่จดทะเบียนและตรวจสอบได้ในประเทศ มีสาขาให้เดินเข้าไปคุยได้จริง และผลิตภัณฑ์ของบริษัทจำกัดอยู่แค่หลักทรัพย์กับอนุพันธ์

ส่วนคนที่ต้องการเทรดคู่สกุลเงินหรือ CFD พร้อมเลเวอเรจสูง ควรตั้งคำถามเรื่องการกำกับดูแลและการแยกบัญชีลูกค้าให้เข้มกว่าปกติ ตรวจสอบว่าหน่วยงานกำกับของโบรกเกอร์นั้นเป็นระดับที่บังคับใช้ได้จริงหรือไม่ และค่าธรรมเนียมโปร่งใสพอจะคำนวณต้นทุนจริงได้ไหม สิ่งที่ตอบโจทย์อาจไม่ใช่โบรกเกอร์ในประเทศ แต่เป็นโบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่มีใบอนุญาตชัดเจนและเปิดเผยโครงสร้างค่าธรรมเนียม อย่าเลือกจากชื่อที่คุ้นหูเพียงอย่างเดียว